ファクタリング種類
ファクタリングの種類
ファクタリングの種類
ファクタリングには、下記の2種類のタイプがございます。
- 二社間ファクタリング
- 三社間ファクタリング
それぞれの仕組みや流れをまとめてみました。
二社間ファクタリング
２社間ファクタリングでは、ファクタリング会社と売掛債権を有する法人様との間だけの契約となりますので、相手先にファクタリングを実施したことを知られる事はありません。
また、２社間で行うため契約までの期間が短くなります。
しかしながら、売掛金の買取金額が3社間契約と比べて若干低くなります。
三社間ファクタリング
３社間ファクタリングでは、売掛金の譲渡手続きが入ってきますので、相手先にファクタリングを行った旨が通知されます。
また、３社間で実施するため時間がかかります。
しかしながら、売掛金の買取金額が2社間契約と比べて若干高くなります。
ファクタリングの種類
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
ファクタリング メリット
ファクタリング＝売掛債権流動化
ファクタリングとは、簡単にいえば企業の売掛債権をファクタリング会社に譲渡、売却して早期に資金化することです。同時に、リスクヘッジとキャッシュフロー経営の推進などに役立ちます。ファクタリング会社は大手都市銀行系の６社が主力で、銀行窓口に聞けば教えてくれます。
企業の悩み
売掛債権を現金化したい。
売掛債権サイトを短くしたい。
バランスシートをスリム化したい。
ファクタリングする事で
売掛債権を期日前に現金化できます（サイトの短縮化）。
債権譲渡によりお取引先の債務不履行リスクが排除できます。
債権譲渡により売掛債権のオフバランス化が可能となります。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
ファクタリングとは、簡単にいえば企業の売掛債権をファクタリング会社に譲渡、売却して早期に資金化することです。同時に、リスクヘッジとキャッシュフロー経営の推進などに役立ちます。ファクタリング会社は大手都市銀行系の６社が主力で、銀行窓口に聞けば教えてくれます。
企業の悩み
売掛債権を現金化したい。
売掛債権サイトを短くしたい。
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ファクタリングする事で
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債権譲渡によりお取引先の債務不履行リスクが排除できます。
債権譲渡により売掛債権のオフバランス化が可能となります。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
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ファクタリング（売掛金買取サービス）サービスのメリット
安心・確実・即日のファクタリング
◎売掛金を早期資金化できます！
支払サイトの長い売掛金、スポット取引の売掛金などを早期に資金化できます。
◎現金を確保できます！
売掛金を早期資金化することでキャッシュポジションを改善することができます。
◎借入金にはなりません！
当社のファクタリングで資金調達しても借入金にはなりません。なぜなら償還請求権がないためです。
だから返済の必要がありません。
◎破綻リスクを回避できます！
売掛先企業が倒産しても支払義務は生じません。売掛先企業の破綻リスクは当社が負担します。
◎繰り返しご利用頂けます！
当社で売掛先企業ごとに買取枠を設定させて頂き、その範囲内で繰り返しご利用頂けます。
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
◎売掛金を早期資金化できます！
支払サイトの長い売掛金、スポット取引の売掛金などを早期に資金化できます。
◎現金を確保できます！
売掛金を早期資金化することでキャッシュポジションを改善することができます。
◎借入金にはなりません！
当社のファクタリングで資金調達しても借入金にはなりません。なぜなら償還請求権がないためです。
だから返済の必要がありません。
◎破綻リスクを回避できます！
売掛先企業が倒産しても支払義務は生じません。売掛先企業の破綻リスクは当社が負担します。
◎繰り返しご利用頂けます！
当社で売掛先企業ごとに買取枠を設定させて頂き、その範囲内で繰り返しご利用頂けます。
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
ファクタリング事例88
ファクタリングをご利用いただいた方の声です。
毎月多くの方にご利用いただき、お喜びの声をたくさん頂いております。
一部ではございますが、お客様のお声をご紹介します。
■東京都 建設足場企業 M社様
急な受注が入り、材料費の支払いに困っていたのですが、銀行融資やビジネスローンは融資実行までに時間がかかり、インターネットでファクタリングという資金調達方法があることを知りました。
銀行融資等も考えていたが、時間がかかりすぎて困っていました。
支払日までに資金調達の目途が立たなかったときに迅速に対応してもらいました。
材料費を遅れることなく支払うことができたので会社の信用を失わず済み本当に助かりました。
■青森県 建設企業 J社様
ずっと取引のあった業者から大きな工事の依頼があり、外注費の手付金を支払わないと工事が進まなかったので銀行などいろんな金策に回りましたが、支払期日まで用立てが間に合いそうになかった為。
ファクタリングという聞きなれない資金調達方法で不安もありましたが、詳しく説明をしていただき、安心して取引ができました。
支払期日にも間に合い工事も順調に進んでいてこれからも大きな工事の受注ができそうです。
■北海道 製造・販売業
設立して1年目の会社なので、金融機関からの信頼が無く融資を断られ続けていた。製品を納品してから入金まで3ヶ月の期間があり、翌月の大型受注に対して仕入・外注費の支払いができない状態となってたため。
ファクタリング東京に、売掛金を買い取って頂き、それで仕入・外注費の支払いを行い、無事納品を完了することが出来ました。 大型受注の納品も完了したことで、取引先からも信頼が得られ、その後も安定した受注をいただいております。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
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ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
毎月多くの方にご利用いただき、お喜びの声をたくさん頂いております。
一部ではございますが、お客様のお声をご紹介します。
■東京都 建設足場企業 M社様
急な受注が入り、材料費の支払いに困っていたのですが、銀行融資やビジネスローンは融資実行までに時間がかかり、インターネットでファクタリングという資金調達方法があることを知りました。
銀行融資等も考えていたが、時間がかかりすぎて困っていました。
支払日までに資金調達の目途が立たなかったときに迅速に対応してもらいました。
材料費を遅れることなく支払うことができたので会社の信用を失わず済み本当に助かりました。
■青森県 建設企業 J社様
ずっと取引のあった業者から大きな工事の依頼があり、外注費の手付金を支払わないと工事が進まなかったので銀行などいろんな金策に回りましたが、支払期日まで用立てが間に合いそうになかった為。
ファクタリングという聞きなれない資金調達方法で不安もありましたが、詳しく説明をしていただき、安心して取引ができました。
支払期日にも間に合い工事も順調に進んでいてこれからも大きな工事の受注ができそうです。
■北海道 製造・販売業
設立して1年目の会社なので、金融機関からの信頼が無く融資を断られ続けていた。製品を納品してから入金まで3ヶ月の期間があり、翌月の大型受注に対して仕入・外注費の支払いができない状態となってたため。
ファクタリング東京に、売掛金を買い取って頂き、それで仕入・外注費の支払いを行い、無事納品を完了することが出来ました。 大型受注の納品も完了したことで、取引先からも信頼が得られ、その後も安定した受注をいただいております。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
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ファクタリングの手数料
ファクタリングの手数料
ファクタリングを一度も行ったことが無い方は、ファクタリングにどれくらいの手数料がかかるか、分かりませんよね。
ファクタリングは、売掛債権を買い取ってもらうサービス。
ですので、売掛債権の金額 まるまる100％で買い取ってもらうことは、やはり難しいです。
やはり、いくらかの手数料を支払う必要が出てきます。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その１
ファクタリングの手数料の金額は、その売掛金の性質によって異なってきます。
国や県、大企業からの信頼性抜群の売掛金でしたら、かなり低い手数料で買い取ってもらえます。
時には、99％なんて数字も出てきます。
しかしながら、あまり聞いたことの無い会社からの売掛金ですと、なかなかどうして…
手数料が高額になってきます。
- 売掛金の手数料は、売掛先の相手の信用度に依存します。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その２
売上と売掛金の金額の割合でリスクが算定されます。
例えば、月間1,000万円の売上がある会社が600万円の売掛金を買い取ってくれと言ってきたら…
何か、おかしいですよね〜
最悪、詐欺という可能性もございますし、かなり、危ない会社と分類されてしまいます。
こういう場合は、リスクがあり危険と判断せざるおえないので、手数料は、かなりの金額になると想定されます。
または、審査落ちか....
ファクタリングで調達する金額は、月間売上げの30％前後までにしましょう。
- ファクタリング会社は、年間の売上高と売掛債権の金額の比率で審査します。
売上げと売掛金の割合が30％を超えてくると手数料が高くなります
ファクタリングの手数料が決定される要因 その３
過去に何度もファクタリングを利用しました。というような場合、当然、そのファクタリング会社の担当者と仲良くなっています。
そのため、初回、高かった手数料が、交渉で安くしてもらえることも可能です。
何度も利用して常連になれば、確実に手数料は下げられます。
担当者と、交渉してみてください。
- リピーターになることで、手数料をどんどん下げることが可能！
ファクタリングの手数料
上記のように、ファクタリングの手数料は買い取る債権や金額により依存します。
ですので、手数料でケースバイケースで決定されてきますが、いろいろな方から話を聞いていますと、下記のような声が多数聞こえてきます。
- 手数料の相場は、5〜20％
http://factoring-hikaku.com/factoring_cost.php
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
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手形割引とファクタリングの違い
■手形割引とは？
手形割引とは、支払期限がまだ先の約束手形を金融機関などで換金することです。
■ファクタリングとは？
ファクタリングとは売掛金を買い取ってもらう事です。
■手形割引とファクタリングの違いは？
手形割引はあくまで「融資」
手形の満期日には、返却する必要があります。
ファクタリングはファクタリング会社に売掛金を「買い取ってもらう」ので、返済義務は無し
ファクタリングは、優れた方法です。
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
手形割引とは、支払期限がまだ先の約束手形を金融機関などで換金することです。
■ファクタリングとは？
ファクタリングとは売掛金を買い取ってもらう事です。
■手形割引とファクタリングの違いは？
手形割引はあくまで「融資」
手形の満期日には、返却する必要があります。
ファクタリングはファクタリング会社に売掛金を「買い取ってもらう」ので、返済義務は無し
ファクタリングは、優れた方法です。
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
入金ずれなど、突発的に発生した資金ショートにも、最短即日契約でお応えいたします。
入金ずれなど、突発的に発生した資金ショートにも、最短即日契約でお応えいたします。
ファクタリングが選ばれ続ける理由
■融資取引などへの影響を考慮し、債権譲渡登記なしでのお取引も可能
○売掛先に知られない
○2社間取引可能
○売掛先に知られない2社間取引可能
■お取引先への通知が不要な2社間のファクタリングにも対応。お取引先に知られません。
○売掛先1社につき
○2,000万まで高価買取
○売掛先1社につき2,000万まで高価買取
■お取引先1社につき、最大2,000万円までの売掛債権を高額査定にて買取可能。
○お急ぎでも安心
○即日対応可能
○お急ぎでも安心即日対応可能
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
ファクタリングが選ばれ続ける理由
■融資取引などへの影響を考慮し、債権譲渡登記なしでのお取引も可能
○売掛先に知られない
○2社間取引可能
○売掛先に知られない2社間取引可能
■お取引先への通知が不要な2社間のファクタリングにも対応。お取引先に知られません。
○売掛先1社につき
○2,000万まで高価買取
○売掛先1社につき2,000万まで高価買取
■お取引先1社につき、最大2,000万円までの売掛債権を高額査定にて買取可能。
○お急ぎでも安心
○即日対応可能
○お急ぎでも安心即日対応可能
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
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