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ファクタリングの仕組み

中小企業の味方 売掛金の買取のファクタリングサービスについて詳しく説明します

銀行に融資を断られた時の対処法 ファクタリング

銀行に融資を断られた時の対処法 ファクタリング



中小企業の経営をしております。
銀行に融資を依頼していたのですが、見事に断られました...
担保が無いのが一番の理由だと思いますが、やはり、担保が無いと駄目なんですね・・・
それに税金?年金も未払いだったような・・・・

銀行難しいですねー
払わないといけない金がたくさんあるので、あんまり時間がないんですよねー
金融公庫とか、すごい時間かかるしー
決算書をみたら、駄目だしされそう。。

いろいろ探したのですが、何と!みつかりました。
こんな状況でも、お金を振り込んでくれる会社がありました!
それが、売掛金買取のファクタリング会社です。

ファクタリングとは、売掛債権を買いとってくれる会社のことです。
掛け目は、80〜99%と幅広いですが、このさい、しょうがない。
どこにも相手にされない中小は、こういうところに頼るしかないんですねー
ためしに電話をしてみたら、すっごい丁寧に対応してくれました。
売掛先には、絶対に内緒にしたかったので2社間ファクタリングを選択
会社の決算書や謄本などの必要書類を送ったら、すぐに審査してくれてOKになりました

今まで断られ続けてきたので、助かりました。
担当の方がこられて、契約を締結し売掛金を即日買取ってもらい、入金いただきました。
助かった♪ですね。
ご紹介いただきまして、ありがとうございました。


『資金調達ナビ』の一押しの資金調達方法は?



弊サイトでは、多数のファクタリング会社と提携し、お客様の現状に一番あったファクタリング会社をオススメしています。
まずは、右側の『ファクタリング相談』から、お問合せください。
安全安心なファクタリング会社を、ご紹介いたします。

問合せ頂きますと、お客様に最適なファクタリング会社の担当者より、電話にてご連絡をさせて頂いております。

ファクタリング 手数料・コスト
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は?!

☆一位 三共サービス




☆二位 トップマネージメント




☆三位 資金調達ナビ


ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。

ファクタリング(売掛金買取サービス)サービスのメリット

安心・確実・即日のファクタリング

売掛金を早期資金化できます!
支払サイトの長い売掛金、スポット取引の売掛金などを早期に資金化できます。
◎現金を確保できます!
売掛金を早期資金化することでキャッシュポジションを改善することができます。
◎借入金にはなりません!
当社のファクタリングで資金調達しても借入金にはなりません。なぜなら償還請求権がないためです。
だから返済の必要がありません。
◎破綻リスクを回避できます!
売掛先企業が倒産しても支払義務は生じません。売掛先企業の破綻リスクは当社が負担します。
◎繰り返しご利用頂けます!
当社で売掛先企業ごとに買取枠を設定させて頂き、その範囲内で繰り返しご利用頂けます。

■ファクタリングおすすめリンク集

 ・ファクタリング比較ナビ
 ・資金調達ナビ
 ・ファクタリング比較ナビ


フ ァ ク タ リ ン グ

弊社が行うファクタリングとは、お客様の売掛金を「完全買い取り」する、売掛債権売買契約です。売掛金の売買契約ですので、お借入れにはなりませんし、保証等は一切不要です。
金融機関、(銀行・ノンバンク等)で資金調達される場合には、会社の決算状況・財務状況・借入件数・借入総額・条件変更の有無により、その可否が決定されますが、ファクタリングであれば、取引先企業様の現状信用が重視されますので、お客さまの近年の決算・借入れ・財務状況等は、それほど問いません。
その為、売掛金をスピーディーに現金化する事により、キャッシュフローの改善に繋がるサービスが弊社のファクタリングサービスです。
安心して継続的な資金調達が可能となります。 弊社は、事業主様が、資金繰りや資金調達にお困りの事業主様側に立ったサポート会社です。
非常に難しい問題に悩まされている事業主様、弊社と一緒に最良な解決策を考えてみませんか?きっと良い方法が見つかります。
まずは悩まず、お電話・メールにてご相談ください。
また、キャッシュフロー改善等、各種コンサルティングもお任せください!
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
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会社が赤字、税金や給料が払えない時の資金調達

こんな状態でも、資金は調達できます!

 ・リスケジュール中
 ・赤字決算だった
 ・債務超過の状態
 ・担保になる不動産を保有していない
 ・保証人になる方がいない
 ・税金滞納中
 ・信用情報ブラック
 ・銀行融資、ビジネスローンを断られたばかり

上記に該当していても、ファクタリングを利用して、資金調達できる可能性があります。
必要なものは、売掛金だけです!
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は?!

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ファクタリングの手数料

ファクタリングの手数料


ファクタリングを一度も行ったことが無い方は、ファクタリングにどれくらいの手数料がかかるか、分かりませんよね。

ファクタリングは、売掛債権を買い取ってもらうサービス。

ですので、売掛債権の金額 まるまる100%で買い取ってもらうことは、やはり難しいです。

やはり、いくらかの手数料を支払う必要が出てきます。








ファクタリングの手数料が決定される要因 その1


ファクタリングの手数料の金額は、その売掛金の性質によって異なってきます。

国や県、大企業からの信頼性抜群の売掛金でしたら、かなり低い手数料で買い取ってもらえます。

時には、99%なんて数字も出てきます。

しかしながら、あまり聞いたことの無い会社からの売掛金ですと、なかなかどうして…

手数料が高額になってきます。




  • 売掛金の手数料は、売掛先の相手の信用度に依存します。












ファクタリングの手数料が決定される要因 その2


売上と売掛金の金額の割合でリスクが算定されます。

例えば、月間1,000万円の売上がある会社が600万円の売掛金を買い取ってくれと言ってきたら…

何か、おかしいですよね〜

最悪、詐欺という可能性もございますし、かなり、危ない会社と分類されてしまいます。

こういう場合は、リスクがあり危険と判断せざるおえないので、手数料は、かなりの金額になると想定されます。

または、審査落ちか....

ファクタリングで調達する金額は、月間売上げの30%前後までにしましょう。




  • ファクタリング会社は、年間の売上高と売掛債権の金額の比率で審査します。

    売上げと売掛金の割合が30%を超えてくると手数料が高くなります










ファクタリングの手数料が決定される要因 その3


過去に何度もファクタリングを利用しました。というような場合、当然、そのファクタリング会社の担当者と仲良くなっています。

そのため、初回、高かった手数料が、交渉で安くしてもらえることも可能です。

何度も利用して常連になれば、確実に手数料は下げられます。

担当者と、交渉してみてください。




  • リピーターになることで、手数料をどんどん下げることが可能!










ファクタリングの手数料


上記のように、ファクタリングの手数料は買い取る債権や金額により依存します。

ですので、手数料でケースバイケースで決定されてきますが、いろいろな方から話を聞いていますと、下記のような声が多数聞こえてきます。




  • 手数料の相場は、5〜20%









http://factoring-hikaku.com/factoring_cost.php
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ファクタリングとは?

資金繰りや事業資金で、このようなお悩みをお持ちの経営者の皆様、ファクタリングサービスで資金繰りを改善しませんか?
ファクタリング・売掛金買取サービスとは、貴社が保有している売掛金を、私たちがお客様に対して、償還請求権なしで完全買取し、早期に資金化するための仕組みです。
売掛金を当社が譲り受け、売掛先企業様の支払いサイトの期日前にお支払いします。
売掛金を早期に現金化して運転資金に繰り入れることで資金繰りが安定し、キャッシュフローの改善を実現できます。

■ファクタリングおすすめリンク集

 ・ファクタリング比較ナビ
 ・資金調達ナビ
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大企業のファクタリング

ファクタリングとは、売掛債権を買取ることです。
大手の会社から、中小の会社まで、本当に多くのファクタリング会社があります。

大手の会社さんです。

三井住友ファイナンス&リース株式会社
 http://www.smfl.co.jp/service/category/finance/factoring.html
 お客様の保有する手形債権・売掛債権を、当社がノンリコースで買い取ります。


■りそな決済サービス株式会社
 http://www.resona-ks.co.jp/factoring/factoring.html
 貴社の取引している販売先について当社が売掛債権を保証するサービスです。


NTTファイナンス株式会社
 http://www.ntt-finance.co.jp/service/debts_receivable/index.html
 貴社が保有する売掛債権をNTTファイナンスが譲り受け、期日前にお支払いする仕組みです。


大手の特徴は、下記のとおりです。
 ・時間がかかります。
 ・書類の山が必要です。
 ・審査はきっちりと、厳しいです。
 ・手数料は安いです。


ここで、問題です。
上記の大手ファクタリング会社で審査が落ちた場合は、どうでしょうか?

 ・税金未納
 ・決算赤字
 ・債務超過
 ・銀行が貸してくれない

こんな場合、大手は相手にしてくれません....涙

しかし!ご安心ください。

大手で審査が落ちても、中小企業向けファクタリングで資金調達が可能です。

 ・最短即日!
 ・10万円から1億円!

機動性を生かし、全国どこでも売掛金を買い取っています。
ぜひ、ご相談ください。

ご相談は、こちらまで

ファクタリング QPA(キュッパ)

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